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受去年部分金属价格快速上涨的影响,有色行业公司2016年普遍表现不错,铜加工行业中的标杆企业——盛弘彩票(下称海亮股份)也是其中一员。亮眼的成绩单,离不开因票据管理衍生而来的浙商银行流动性管理服务。20170405085830_67979.png

1、小面额票据的新归属

位于诸暨的海亮股份,盛弘彩票是海亮集团有限公司控股的中外合资股份有限公司。自2001年成立以来,一直致力于高档铜产品(如铜管、铜棒、铜管接件等)的研发、生产、销售和服务,目前公司总资产118亿元。企业上游布局铜钴矿勘探,下游则面向核电、航空航天、舰船及海洋工程、空调、汽车工业等军用和民用行业。

海亮股份在国内外117个国家和地区积累了大批优质稳定的客户,长期流畅的合作产生了源源不断的票据。公司收进的大面额票据一般用于背书支付,但剩下的小银行、小面额票据令人头疼。

“通常100万元以内的小面额、小银行票据很难使用,贴现利率又太高,企业通常有2.5亿元左右的票据资金被闲置,在与浙商银行合作之前,我们只能把小面额、小银行、短余期票据到期托收。”海亮股份财务副总监蒋利民说,“现在,我们把贴现利率很高的小票据都收集起来,一次性攒齐30-50张就放进浙商银行涌金票据池,这样一来,不太好贴现或者贴现不划算的票据都有了好归宿。”

同时,众所周知的纸质票据风险,比如瑕疵票的复杂证明、盖章手续等都在和涌金票据池合作之后得到了改善。

在使用“涌金票据池”之前,很多银行与海亮股份洽谈过票据池业务,但都无法满足企业对票据管理的需要。“涌金票据池满足了我们所有的要求,方便性、灵活性都非常不错,”蒋利民评价道,“真正做到了盘活企业资产,降低企业融资成本。”

去年3月开始,海亮股份90%的小面额票据都进入了浙商银行涌金票据池,池内余额始终保持在2.5亿元左右,旧票据到期托收后,盛弘彩票还有新票据不断加入,通过池化融资方式,海亮不仅把闲置的票据全部盘活,盛弘彩票还因托收回款资金靠档计息小赚一笔。


2、随借随还,当天也可以

盛弘彩票作为制造业企业,海亮股份每年会进口许多铜加工的原材料,2016年就进口了14万吨铜。间或遇上流动资金需求,以前要通过头寸资金做备付,财务成本高,现在就用浙商银行的流动性资金服务来帮忙。

据介绍,海亮股份通常是月初用款、月底集中收款,所以,十分青睐以“月”为单位来规划周转资金。“如果是月初缺少资金的话,只要在网上向浙商银行提出超短贷申请,当天就能快速到账,约定好28日或29日还款,月底资金回来时归还就可以了。”海亮股份结算会计宣丽丹说,“我们常年使用超短贷,靠它满足了不少临时性资金需求,保证了购销环节收付款的顺畅。”

流动性资金服务的灵活性,盛弘彩票还可以让企业“当天借当天还”。若是以“天”为单位,海亮股份的收款都在下午,当上午需要紧急性资金出账时,就轮到至臻贷登场。上午借、下午还,只需支付半天利息,这样做的好处是,企业不需要提前一天备款,备付资金可以大大减少,财务费用大大下降,流动性得以保障。

海亮股份的贸易对象,遍布亚洲、欧洲等各个地方,虽然现金流充沛、资金盘子足够大,但是对于成本的控制,依然是海亮股份关注的重点。浙商银行通过提供流动性服务,盘活企业资金,盛弘彩票为海亮股份节约了不少成本,“同等合作优先选择浙商银行”就是对浙商银行最好的褒奖。


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